As posições de caixa mostram o capital da empresa em determinado período. Dessa forma, apontando o dinheiro no início e ao final do tempo analisado, tais valores servem também como base para o fluxo de caixa, instrumento essencial na gestão financeira.
Portanto, aplicá-lo ao seu negócio é uma forma de analisar e controlar as entradas e saídas.
Apesar de sua importância, nem todos os gestores financeiros dedicam seu tempo ao fluxo de caixa. Grande parte deles, inclusive, deixa de lado os registros das posições de caixa, o que dificulta e prejudica análises financeiras aprofundadas e detalhadas.
Para descobrir por que é importante controlar suas posições de caixa e como fazer isso de forma automatizada e descomplicada, continue a leitura!
Índice – Neste artigo, você irá conferir:
Contar com um caixa superior às suas dívidas é um forte indicativo de competência e solidez do negócio. No entanto, para entender as movimentações desse dinheiro, é preciso acompanhá-lo com atenção.
Uma consequência direta de transformar a análise das posições de caixa em algo rotineiro, é ter acesso aos dados de caixa sobre qualquer período e a qualquer momento que você precisar.
Portanto, não é difícil perceber o quanto a medição e o acompanhamento de caixa surtem efeito positivo na gestão financeira de uma empresa. Contudo, há um aspecto relacionado ao montante de dinheiro em caixa que deve ser considerado: o arrastamento de caixa.
Como dito acima, ter dinheiro em caixa é bom, pois possibilita que a empresa decida onde e como vai investir. Além disso, cria-se uma reserva financeira inteligente para aliviar possíveis perdas.
No entanto, quando o dinheiro fica parado durante muito tempo, sem aplicações e avolumando-se na carteira — porque ele nem mesmo é levado à conta bancária —, isso é considerado um arrastamento.
O arrastamento de caixa, portanto, refere-se a manter uma parte do caixa em dinheiro, sem fazer com que ele cresça mesmo que passivamente. Vale reforçar que o caixa não tem um grande retorno por si só, portanto, o recomendado é aplicá-lo em investimentos que tragam retornos financeiros saudáveis.
Ter dinheiro acima do esperado em caixa e sem destino definido é uma grande oportunidade para investi-lo de diferentes formas para encorpar ainda mais o negócio.
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Assim como as análises de fluxo de caixa, acompanhar as posições de caixa não possuem tantas implicações. No entanto, o processo vai exigir atenção e um sistema para colaborar com a demanda do serviço.
Por isso, acompanhar diariamente as posições de caixa na sua rotina financeira permite que você sempre esteja atento ao fluxo que o dinheiro mantém dentro da empresa.
Ao final de cada dia, você conseguirá dizer o quanto entra, o quanto sai e para onde foi o dinheiro que passou pelo caixa do seu negócio?
Talvez você até consiga dar alguns números como resposta, mas é provável que obtê-los prontamente dê algum trabalho se não há o suporte de um software.
A tecnologia é uma grande aliada dos gestores financeiros, pois ela otimiza processos que, geralmente, são delicados por mexerem com números importantes e que exigem atualização constante.
O fluxo de caixa é uma etapa da gestão que pode ser automatizada por sistemas e softwares. Hoje em dia, ter o suporte da tecnologia é essencial para conduzir uma empresa e executar processos.
Veja três exemplos de benefícios trazidos pelo uso da tecnologia:
Como podemos ver, a tecnologia é uma aliada na hora de produzir, acompanhar e analisar dados. Diversos sistemas e programas podem oferecer auxílio e mudar para melhor o desempenho da gestão financeira da sua empresa.
E, para isso, você pode contar com o AllStrategy Fluxo, software criado para otimizar e acompanhar o fluxo de caixa da sua empresa.
Com ele, é possível entregar dados com velocidade e clareza. Isso é possível pois, ao permitir o acompanhamento em tempo real, o AllStrategy Fluxo proporciona a visão de posições de caixa de forma automatizada e se elas estão refletindo como o no planejamento.
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